投資信託 積立《真実編》

ＩＦＡの資産運用セミナー続き

前回の【基礎編】では・・・

セミナーの内容（初めて資産運用を開始する方や始めたけど損している方向け？？）

1. 資産運用の目的、考え方
2. 投資信託の基礎知識

について、まなびました。

今回の【真実編】

1. 価格変動パターン別シュミレーションと変動を抑えた運用の重要性
2. 必要な利回りはどれくらいか？
3. 投資信託の真実？！

1.価格変動パターン別シュミレーションと変動を抑えた運用

パッと見だと、③？と思ったのですが、正解は、①毎年５％づつ上昇した場合でした。

景気の先行きは、だれにも予測はつきませんが「備えあれば憂いなし」ですよね。

お馴染みのドルコスト平均法効果。月々、定額購入して、安いときに口数を買い増しされるので、価格変動が大きな商品ほど効果が表れる仕組みだそうです。

2.必要な利回りは？

できれば投資額が倍になればいいというイメージはありますが、1.5倍が現実的でしょうか。たまたま、ビギナーズラックなのか、貿易摩擦の影響なのか、昨年末に購入した投資信託は、4％の利回りとなりました。以降は、インデックス銘柄（日本、米国、香港）を購入するも惨敗でした（売りました）。年間でトータルすれば投信のみだと2％くらいなイメージでしょうか。コストが少し張りましたが日本株のアクティブファンドは、3％程度でした。マーケットに左右されまくりでしたが、インデックス投信よりは、強かったようです。

３.投資信託の真実？！

こちらは、また、次回！